新加坡华侨银行拟明年次季 启用新人工智能系统

17-11-08 10:40:47 联合早报网

0

新加坡华侨银行(OCBC)加大反洗黑钱活动的力度,集团计划明年第二季度启用新的人工智能系统,把检测可疑交易的准确率提高三倍。

银行采用以色列科技公司ThetaRay的人工智能系统,能对大量的银行交易进行分析,找出可疑的转账活动和进行这类交易的银行户头。

据华侨银行集团法律与条规遵循总裁阮玲7日在记者会上介绍,集团目前使用的是一套以规则为基础的交易监控系统,来探测出可疑交易并发出警报。

这些规则包括是否有一大笔资金进账不久后就被转出去,或户头突然存入或转出大笔金钱。

集团每个月会收到至少4200份警报,当中有些是可疑性很高的交易;有的则是洗黑钱风险很低的正常交易。

阮玲还说,由于现有系统无法将不同风险程度的交易分门别类,因此集团的反洗黑钱小组人员必须按照警报的先后顺序逐一调查,费时费力。

推荐:Oxley Towers KLCC——双子塔中心商务圈内唯一在售五星甲级写字楼,“钱”景无限!

新的洗黑钱手法层出不穷,而现有系统是按照已知的犯案细节来制定警报规则,不具备分析交易数据的功能,因此有必要改良系统。她说:“ThetaRay的人工智能系统能按风险程度分类警报,分析师就能直接向可疑性高的交易下手,我们就能安排优先处理的顺序。新系统也能进行数据分析,辨别出新的犯案趋势,这是现有系统所缺乏的。”

侦察可疑交易

准确率提高三倍

集团今年初对新系统进行概念验证测试,分析企业数据。测试结果显示,只需初步调查的低风险交易警报少了35%,而侦察可疑交易的准确率提高了三倍。

这样一来,集团将能对风险性低的交易进行抽样调查,把精力和时间专注于处理高风险警报,大大提高工作效率。

华侨银行相信是新加坡第一家使用这类系统打击洗黑钱活动的银行。

银行交易数据具有一定的敏感性,而它采用的是第三方公司开发的数据分析系统,阮玲说,系统只限于内部使用,因此交易数据不会外传。银行将对系统进行进一步测试,预计会在明年第二季度正式启用。


关键词:新加坡,华侨银行
热门评论 发表评论
  • 暂无评论